Digiataal financieren: ESG-vooruitgang versnellen door toeleveringsketens heen

De verhoogde aandacht die betaald wordt aan environmentaal, sociaal en governance (ESG) prestaties door bedrijven, wordt steeds vaker uitgebreid naar de toeleveringsketens van deze bedrijven. De rationaliteit is helder: de ESG impact van een onderneming is niet beperkt tot zijn eigen directe beleid en praktijken. Eerder, ESG prestaties is het product van acties ondernomen en beslissingen gemaakt op elk punt langs de toeleveringsketen van een bedrijf.

Toenemende druk op leveranciers

Om deze reden worden steeds meer leveranciers door hun kopers gevraagd om duurzaamheid in hun bedrijfsmodellen te embedden. Dit is genoteerd door CDP, een milieudivulgatie organisatie, die een 24% toename rapporteert in het aantal bedrijven dat leveranciers vraagt om milieudata te rapporteren over het afgelopen jaar.

Bedrijven zoals Walmart Inc., sportkledingfabrikant Puma SE en bandenfabrikant Bridgestone gaan een stap verder en creëren incentieven die hun toeleveringsketens motiveren om ESG prestaties te verbeteren. De meeste van deze programma's zijn echter nog in de vroege fasen en nog niet wijdverspreid.

Uitdagingen: complexiteit, lagen en financiële middelen

De uitdagingen zijn veelvoudig. Ten eerste, toeleveringsketens zijn complex, meervoudig, en constant uitdijende ecosystemen. Het promoten, tracken, en incentiveren van ESG verbetering vereist hoog configureerbare programma's die kunnen afstemmen op de realiteiten van elke leverancier.

Ten tweede, zijn de meeste toeleveringsketens samengesteld uit veel lagen, of tiers. Het creëren van daadwerkelijk impactvolle initiatieven vereist de betrokkenheid van veel van deze tiers, en impliceert significante coördinatie-inspanningen. Het roept ook belangrijke privacy vragen op en creëert het risico op een "big brother" situatie. Bijvoorbeeld, kan (of moet) een grote fabrikant zichtbaarheid krijgen in de ESG prestaties van de leveranciers van zijn leveranciers, wanneer het geen directe relatie met hen heeft? In het belang van leren over ESG, wat andere potentiieel confidentiële informatie zal zichtbaar worden?

Ten derde, missen veel leveranciers, met name kleinere, de financiële stabiliteit en gezondheid die hen het "luxe" zou gunnen om in ESG te investeren. Ondanks een integraal onderdeel van de toeleveringsketen voor sommige van de grootste corporaties ter wereld, worstelen veel kleine bedrijven met werkkapitaal en moeten ze exorbitante kosten betalen om toegang te krijgen tot het geld dat ze nodig hebben om orders te financieren en te vervullen, laat staan om in ESG initiatieven te investeren.

Technologie-geïntegreerd werkkapitaal

Voor bedrijven die hun leveranciers willen empoweren om ESG prestaties te verbeteren, kan werkkapitaal een onschatbaar tool zijn.

De meeste grote ondernemingen profiteren van een aantrekkelijke leningkost en hebben een brede roster van leners klaar om hen competitieve financiering te bieden. Dit is geen voorrecht dat wijd beschikbaar is voor de leveranciers die deze bedrijven hun toeleveringsketens vormen.

Hier kan blockchain, en de breedte van technologieën die eromheen geëvolueerd zijn, een fundamentele rol spelen. Door asset tokenisatie, kan aantrekkelijk geprijsde financiering gedigitaliseerd en verdeeld worden over de toeleveringsketen. Dit kan gecombineerd worden met programmeerbare contracten die strategisch fondsen richten naar ESG-specifieke projecten en initiatieven. En, door privacy-verbeterende technologieën zoals Zero-Knowledge Proof, kunnen leveranciers ESG vooruitgang en prestaties demonstreren zonder hun confidentialiteit en privacy in gevaar te brengen.

Definiëren, ontwerpen en engageren met leveranciers

Voordat een bedrijf financiering kan inzetten om betere ESG prestaties van zijn leveranciers te incentiveren, moet een duidelijke ondernemingsvisie voor ESG vastgesteld en omarmd worden. Natuurlijk zal dit variëren per industrie. Eerlijke en gelijkwaardige arbeidspraktijken en gereduceerde koolstofemissies zijn voor de hand liggende plekken om te beginnen, maar de specifieke ESG doelen voor de toeleveringsketen van een kledingfabrikant zullen heel anders zijn dan die voor een automaker of een technologieprovider.

Verder zullen de deelnemers in een toeleveringsketen waarschijnlijk wijd uiteenlopende capaciteiten hebben om ESG praktijken te evalueren, monitoren, rapporteren op, en te managen. Dus, toegang tot kapitaal moet vergezeld gaan van programma's die grotere leveranciers in staat stellen om te engageren met, mentoren en ESG best practices te delen met hun sub-leveranciers.

Next generation ESG

We zijn getuige van de aanvang van de "next generation" van ESG, naarmate bedrijven overwegen hoe ze duurzaamheid het beste kunnen uitbreiden en promoten over hun complexe wereldwijde toeleveringsketens. Door betaaltechnologie te gebruiken om de beschikbaarheid van financiering te "democratiseren" – en kleinere leveranciers te helpen prioriteren en rapporteren op hun duurzame praktijken – kunnen bedrijven ESG prestaties op alle niveaus optimaliseren en de impact van hun acties maximaliseren over de totaliteit van hun toeleveringsketens.

Andres Ricaurte is senior vice president en globaal hoofd van betalingen bij Mphasis.