Digitale financiering is het antwoord op trage ESG-vooruitgang

De verhoogde aandacht voor de prestaties van bedrijven op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur (ESG) wordt steeds meer uitgebreid naar de toeleveringsketens van deze bedrijven. De grondgedachte is duidelijk:de ESG-impact van een onderneming is niet beperkt tot haar eigen directe beleid en praktijken. ESG-prestaties zijn eerder het product van acties en beslissingen die op elk punt in de toeleveringsketen van een bedrijf zijn genomen.

Om deze reden worden steeds meer leveranciers door hun afnemers gevraagd om duurzaamheid in hun businessmodellen te verankeren. Dit is opgemerkt door CDP, een organisatie voor informatieverschaffing over het milieu, die het afgelopen jaar een stijging van 24% meldt in het aantal bedrijven dat leveranciers vraagt ​​om milieugegevens te rapporteren.

Bedrijven zoals Walmart Inc., sportkledingfabrikant Puma SE en bandenfabrikant Bridgestone gaan nog een stap verder en creëren prikkels die hun toeleveringsketens motiveren om ESG-prestaties te verbeteren. De meeste van deze programma's bevinden zich echter nog in de beginfase en zijn nog niet wijdverbreid.

De uitdagingen zijn talrijk. Ten eerste zijn toeleveringsketens complexe, veelzijdige en voortdurend uitgestrekte ecosystemen. Het promoten, volgen en stimuleren van ESG-verbetering vereist zeer configureerbare programma's die kunnen worden aangepast aan de realiteit van elke leverancier.

Ten tweede zijn de meeste toeleveringsketens samengesteld uit vele lagen, of tiers. Het creëren van echt impactvolle initiatieven vereist de betrokkenheid van veel van deze niveaus en brengt aanzienlijke coördinatie-inspanningen met zich mee. Het roept ook belangrijke privacyvragen op en creëert het risico van een 'big brother'-situatie. Kan (of moet) een grote fabrikant bijvoorbeeld inzicht krijgen in de ESG-prestaties van de leveranciers van zijn leveranciers, als hij geen directe relatie met hen heeft? Welke andere potentieel vertrouwelijke informatie wordt zichtbaar om meer te weten te komen over ESG?

Ten derde missen veel leveranciers, vooral kleinere, de financiële stabiliteit en gezondheid die hen de "luxe" van beleggen in ESG zouden bieden. Ondanks dat ze een integraal onderdeel zijn van de toeleveringsketen voor enkele van 's werelds grootste bedrijven, worstelen veel kleine bedrijven met werkkapitaal en moeten ze exorbitante kosten betalen om toegang te krijgen tot het geld dat ze nodig hebben om te financieren en bestellingen uit te voeren, laat staan ​​te investeren in ESG-initiatieven.

Technologie-enabled werkkapitaal

Voor bedrijven die hun leveranciers in staat willen stellen hun ESG-prestaties te verbeteren, kan werkkapitaal een hulpmiddel van onschatbare waarde zijn.

De meeste grote ondernemingen profiteren van aantrekkelijke leenkosten en hebben een groot aantal kredietverstrekkers klaarstaan ​​om hen van concurrerende financiering te voorzien. Dit is geen voorrecht dat algemeen beschikbaar is voor de leveranciers die deel uitmaken van de toeleveringsketens van deze bedrijven.

Hier kunnen blockchain en de vele technologieën die eromheen zijn geëvolueerd, een fundamentele rol spelen. Door middel van activatokenisatie kan aantrekkelijk geprijsde financiering worden gedigitaliseerd en gedistribueerd over de toeleveringsketen. Dit kan worden gecombineerd met programmeerbare contracten die fondsen strategisch richten op ESG-specifieke projecten en initiatieven. En dankzij privacyverhogende technologieën zoals Zero-Knowledge Proof, kunnen leveranciers ESG-vooruitgang en -prestaties aantonen zonder hun vertrouwelijkheid en privacy in gevaar te brengen.

Definiëren, ontwerpen en betrekken bij leveranciers

Voordat een bedrijf financiering kan gebruiken om betere ESG-prestaties van zijn leveranciers te stimuleren, moet een duidelijke bedrijfsvisie voor ESG worden vastgesteld en omarmd. Dit verschilt natuurlijk per branche. Eerlijke en billijke arbeidspraktijken en verminderde CO2-uitstoot zijn voor de hand liggende plaatsen om te beginnen, maar de specifieke ESG-doelen voor de toeleveringsketen van een kledingfabrikant zullen heel anders zijn dan die voor een autofabrikant of een technologieleverancier.

Bovendien zullen de deelnemers aan een toeleveringsketen waarschijnlijk zeer uiteenlopende capaciteiten hebben om ESG-praktijken te evalueren, monitoren, rapporteren en beheren. Toegang tot kapitaal moet dus gepaard gaan met programma's waarmee grotere leveranciers in contact kunnen komen met, mentor zijn van en ESG-best practices kunnen delen met hun subleveranciers.

We zijn getuige van het begin van de 'volgende generatie' van ESG, nu bedrijven nadenken over hoe ze duurzaamheid het beste kunnen uitbreiden en promoten in hun complexe wereldwijde toeleveringsketens. Door betalingstechnologie te gebruiken om de beschikbaarheid van financiering te 'democratiseren' - en kleinere leveranciers te helpen prioriteiten te stellen en te rapporteren over hun duurzame praktijken - kunnen bedrijven ESG-prestaties op alle niveaus optimaliseren en de impact van hun acties in de totaliteit van hun toeleveringsketens maximaliseren.

Andres Ricaurte is Senior Vice President en Global Head of Payments bij Mphasis.